BCU IMPONE NUEVAS EXIGENCIAS PARA DEPÓSITOS, RETIROS Y TRANSFERENCIAS CON DINERO ELECTRÓNICO.
El Banco Central del Uruguay (BCU) resolvió incorporar una nueva obligación para las Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico, que deberán proporcionar información sobre determinadas transacciones realizadas por sus clientes a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF). La normativa distingue entre operaciones en efectivo y transferencias. En el caso de los depósitos y retiros de efectivo, las instituciones deberán informar a la UIAF las operaciones superiores a US$ 10.000 o su equivalente en otras monedas. Para los giros y transferencias locales, en tanto, deberán reportarse las recepciones y entregas de fondos por importes superiores a US$ 1.000, cualquiera sea la modalidad operativa utilizada para su ejecución. También deberán informarse las recepciones y entregas de fondos mediante giros y transferencias desde y hacia el exterior, sin que la normativa establezca un monto mínimo para esas operaciones. La resolución dispone que, en el caso de los depósitos y retiros de efectivo, también deberá comunicarse información sobre transacciones individuales inferiores a US$ 10.000 cuando la suma de las operaciones realizadas en un mismo instrumento de dinero electrónico supere ese monto durante un mes calendario. El texto establece que la comunicación de la información se realizará de acuerdo con las instrucciones y los plazos que serán definidos posteriormente. La disposición excluye expresamente las transacciones realizadas mediante instrumentos de dinero electrónico para alimentación. En los considerandos de la resolución, el BCU recordó que las Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico se encuentran comprendidas entre los sujetos obligados previstos en la Ley N.º 19.574 de prevención del lavado de activos. También recuerda que la UIAF está facultada para solicitar informes, antecedentes y otros elementos que considere útiles para el cumplimiento de sus funciones. (El Observador – 19/06)
